Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «В каком банке лучше оформить социальную карту мир». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно. Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости.
Как оформить карту Мир в Сбербанк
Данная банковская организация является основой выпуска карты МИР. Именно Сбербанк придумал и пустил в оборот данную платежную систему в связи с санкциями на другие Российские банки в республике Крым. Теперь эта система действует по всей России и удобно используется в каждой организации.
Стоимость обслуживания банковской карты МИР от сбербанка за год составит около 700 рублей. После истечения первого года она будет обслуживаться всего за 450 рублей.
Оформить карту в данной банковской организации можно следующими способами:
- при личном посещении Сбербанка;
- по телефону;
- через личный кабинет или приложение Сбербанк Онлайн.
Каждый гражданин выбирает наиболее удобный для себя способ. Карта действует 5 лет, а потом нуждается в замене. Но Финансовая организация осуществляет эту замену совершенно бесплатно, что тоже является огромным плюсом.
Если вы оформите карту МИР в Сбербанке, то получите следующие возможности:
- перевод до 150 000 рублей каждый день;
- кэшбэк от Сбербанка (бонусы «Спасибо»), которым потом можно расплатиться за покупки;
- карта может быть открыта уже на действующий счет.
Единственное, что необходимо учесть – сделать вклад будет трудно.
Какая карта МИР самая выгодная: ТОП 5 предложений
Сравнение карт МИР 12 крупнейших российских банков показывает, что их стали выпускать практически во всех кредитных организациях. Однако реальные преимущества обслуживания можно получить далеко не в каждом случае. Наиболее выгодными предложениями являются:
- Мультикарта ВТБ – клиент может сам выбирать, на чем он будет экономить: снизить ставку по кредиту, увеличить процент по вкладу либо подключить большой кэшбэк в конкретной категории. К тому же карточка обслуживается бесплатно при выполнении 1 несложного условия – минимальная сумма ежемесячных трат от 5000 руб.
- Карта «Пятерочка» от Почта Банка позволяет экономить несколько тысяч в месяц (в год около 30 тыс.) за счет кэшбэка при покупке продуктов в одноименной сети магазинов.
- Карта Тинькофф и Хоум Кредит подойдет тем клиентам, которые регулярно переводят средства на счета в других банках. В первом случае можно перевести бесплатно до 20 тыс. в месяц, во втором взимается комиссия всего 10 руб.
- Карточка от Россельхозбанка будет особенно удобна москвичам для оплаты проезда по сниженным ценам. Аналогичное предложение есть и у ВТБ.
- По классической карточке МИР от Сбербанка можно снимать довольно большую сумму не только в день (150 тыс.), но и в месяц (до 1 млн.). Поэтому она подойдет тем клиентам, которым часто необходимо получить наличные.
Наглядное сравнение условий обслуживания и преимуществ всех рассмотренных представлено в таблице.
| Карта | Банк | Обслуживание | Кэшбэк | % на остаток |
| Сбербанк | 750/450 руб. | до 30% | — | |
| ВТБ | 0* | до 16% | до 6% | |
| Альфа-Банк | до 20% | до 6% | ||
| Газпромбанк | 1000 руб. | — | — | |
| Почта Банк | до 10% | до 6% | ||
| Россельхозбанк | до 30% | — | ||
| ЮниКредит Банк | 500 руб. | — | — | |
| Связь-Банк | 450 руб. | до 5% | — | |
| Росбанк | 0* | до 20% | до 8% | |
| Хоум Кредит | 500 руб. | — | — | |
| Банк Открытие | — | — | ||
| Тинькофф | 0* | до 10% | — |
*При соблюдении определенного условия.
Банк ВТБ предлагает 2 вида карт, подключенных к ПС Мир – Мультикарта и Цифровая Мультикарта с привилегиями (для оплаты онлайн и через системы Apple Pay, Samsung Pay, Mir Pay). Основные отличия и условия:
| Опции | Мир | Mir Supreme |
| Оформление и обслуживание, руб. | 5000 в месяц или соблюдение одного из условий:
|
|
| Кэшбэк за покупки | До 1,5% | До 10% |
| Ставка по накопительному счету | До 6% | 3% годовых на остаток по текущим счетам, +1% к ставке по вкладам |
| Скидка к ставке | -1% по кредиту |
|
| Дополнительные опции | Бесплатная доставка на дом, 1000 бонусов за оформление выплаты школьникам | Цифровая карта, до 1,5% кэшбэка милями за покупки в разделе «Путешествия», бесплатные премиальные сервисы |
Как оформить получение пенсии на карту МИР?
Чтобы перевести выплаты на карту, необходимо подать письменное заявление – анкету. Это бланк установленного образца. В течение 10 суток с момента обращения продукт будет изготовлен.
Пройти процедуру оформления можно следующими способами:
- через интернет – для этого нужно найти сайт компании, зарегистрироваться там и создать личный кабинет. В меню сервиса есть соответствующая вкладка с анкетой. Бланк необходимо заполнить, не допуская пропущенных полей, и отправить на рассмотрение. По контактному телефону, указанному в заявлении, с пенсионером свяжутся и назначат дату получения;
- в пенсионном фонде – в присутствии сотрудника ведомства заполнить бланк и дождаться сообщения о готовности карты.
С карточкой МИР клиент уверен в полной безопасности платежей, получая зачастую бесплатный свободно принимаемый повсюду пластик. Расширение связей с международными платежными платформами позволило ПС МИР выйти далеко за пределы Российской Федерации.
Из недавних достижений системы – подключение к платежам Apple Pay. Владельцам айфонов для оплаты в Apple Store добавили дополнительную опцию оплаты карточкой МИР.
Без всесторонней поддержки со стороны государства не получилось бы столь внушительного прогресса, когда новая платежная система в условиях внешнеполитической изоляции и ужесточения условий международного сотрудничества смогла расширить границы зоны приема своих карточек к оплате. В ноябре 2021 года правительство предложило привязать электронные сертификаты социально уязвимых категорий населений к карточкам ПС МИР. Это упростило бы процесс оказания помощи незащищенным слоям общества, позволяя получать денежную или продуктовую помощь без бюрократических проволочек.
Как начать получать пенсию на карту МИР?
У возможности получения пенсии на карту масса преимуществ. Во-первых, деньги быстрее доходят до адресата. Во-вторых, нет необходимости идти в отделение Почты России, стоять очередь и т.д. В-третьих, это удобно.
Получив пенсию на карту, пенсионер может тут же снять всю сумму или ее часть в ближайшем банкомате абсолютно бесплатно либо оставить деньги на хранение под небольшой процент, оплачивая покупки в магазинах и аптеках прямо с карты. В-четвертых, по большинству пенсионных карт действует кэшбек и проценты на остаток. Это легкий способ получать небольшую надбавку к пенсии.
Чтобы начать получать пенсию на карту МИР, пенсионеру нужно следовать простому алгоритму действий. Первое – обратиться в отделение выбранного банка с паспортом, пенсионным удостоверением и СНИЛС, заявить о своем желании оформить пенсионную карту МИР. На месте клиенту предоставят заявление о выпуске карты. Его нужно заполнить и подписать.
Сколько стоит обслуживание
Выпуском и обслуживанием функционирующих на национальной платежной системе пластиковых карт занимается большинство частных и коммерческих Российских банковских организаций, крупнейшей из которых является Сбербанк. С целью организации конкурентоспособных условий работы, ценовая политика отрегулирована на государственном уровне, что позволяет удерживать стоимость обслуживания на стабильном уровне.
Стоит отметить использование при выпуске пластиковых изделий современных технологий, позволяющих обеспечить высокий уровень безопасности, поддержку бесконтактной оплаты и возможности использования в банкоматах по всему миру. Каждый банк также внедряет собственные уникальные возможности, так клиенты Сбербанка смогут активировать на свой счет бонусную накопительную программу «Спасибо».
Обслуживание карты «Мир» в 2022 делится на следующие категории клиентов:
- Пенсионные и социальные;
- Бюджетные;
- Classic и Gold.
Первые попытки организации подобной национальной платежной системы были еще в начале 90 годов (например, в 1993 году Сбербанк создал свою систему «Сберкарт»), но внедрить полноценную платежную систему удалось лишь к концу 2015 года.
Новая система неплохо прижилась на нашем рынке, многие оценили ее по достоинству. Это новая единая платежная система, созданная в России и работающая для всех тех, кто проживает на ее территории. Но, несмотря на то, что эта платежная карточка российская, она будет работать и за границей. За счет кобейджинговых программ планируется вступление на международный рынок – Мир-Maestro, Мир-AmEx, Мир-JCB, Мир-Uzcard.
Основным учредителем является ЦБ РФ с капиталом 500 млн. рублей. Оператор этой платежной системы (ПС), специализирующийся на обработке транзакций карт, получил название – АО «Национальная система платежных карт». Банками-эмитентами этой выпущенной карточки стали 7 крупнейшим банков России. А датой выхода можно назвать 15 декабря 2015 года.
Отзывы владельцев карты «Мир»:
Мне нравиться новая платежная система. Русская платежная система должна иметь место, хотя бы как аналог той же «Visa» и «MasterCard». Нашу систему надо поддерживать, а не ругать, минусы у всех карточек есть. Да и насчет перевода бюджетников на нее – все правильно. Если новые санкционные меры введут, не надо будет бегать, и искать, в каком банкомате снимать деньги. С какой картой по всему миру ездить, решать каждый сам должен, но по мне, когда система заработает полностью, больше возможностей появится, и «Мир» везде будет приниматься. Про себя скажу, что очень доволен, что открыл «Мир», а вы откройте тоже и убедитесь, что плюсов, несомненно, больше.
Я оформил себе банковскую карту «Мир», так как, на мой взгляд, у нее есть масса плюсов, особенно, для жителя РФ. Я оформлял пластиковую карту в «Сбербанке». Понравилось, что оформление было бесплатно, заняло мало времени. Безопасность тоже на высоком уровне. Я советую всем приобрести эту карту.
На работе поручили взять банковскую карту «Мир», так как зарплатные деньги всех сотрудников обещали переводить теперь на нее. Очень быстро прошел оформление и через два дня забрал карточку. В первом же магазине решил проверить работу новой карты. Все прошло на ура. Дома досконально изучил информацию по карте и нашел даже программу лояльности. Ну и как бонус. Очень понравилось, как выглядит новая карточка.
Как только карточку «Мир» показали по новостям, я был переполнен гордостью за российский рынок, за то, что у нас выйдет своя электронная платежная система. Потом подробнее узнал все о картах этой системы и оформил себе. Очень доволен и как пользователь карты, и как гражданин своей страны. И надеюсь, что скоро значки «Виза» и «МастерКард» во всех кошельках заменятся на логотип «Мир».
Основные преимущества карты национальной ПС заключаются в следующем:
- Открытие не потребует много времени. Для большего удобства заказать пластик можно через сайт Сбербанка или в рамках зарплатного/пенсионного проекта.
- Выпуск бесплатный.
- Расширение предлагаемых вариантов от Сбербанка. Ожидается выпуск платиновой карты.
- При снятии наличных через банкоматы и кассы банка-учредителя комиссия не взымается.
- Большое число отделений и терминалов, которые присутствуют даже в небольших населенных пунктах.
- Обслуживание социальной карты не требует дополнительных расходов.
- Программа лояльности «Спасибо» позволяет накапливать бонусы, которые будут начисляться за совершенные покупки.
- Карты оснащены возможностью бесконтактной безналичной оплаты.
- При подключении услуги оповещения по СМС информация о совершенных операциях поступают моментально.
- Специально разработанные сервисы доступны с телефона или компьютера. Это прекрасная возможность контролировать и проводить любые операции по карте.
- Крупную сумму можно снять в день обращения в отделениях банка.
- Все действия имеют высокую степень защищенности, что контролируется программами и специалистами службы безопасности.
Карта МИР: часто задаваемые вопросы
Есть ли годовое обслуживание у карты МИР?
Ответ: ежегодное обслуживание карты МИР от Сбербанка составляет 750 рублей в первый год и 450 рублей в последующие. Это же касается и годового обслуживания бюджетникам. Для пенсионеров ежегодное обслуживание отсутствует – карта бесплатна.
Есть ли комиссия по карте МИР и в каких банкоматах можно снять деньги без комиссии?
Ответ: при использовании банкоматов вашего банка комиссия за обслуживание отсутствует. Например, все банкоматы Сбербанка работают без комиссии. При использовании сторонних банкоматов комиссия для карты МИР Сбербанк составляет 1% (но не менее 150 руб.). То же самое касается и тех, у кого карта выпущена не Сбербанком — процент за снятие наличных с банкоматов Сбербанка будет определяться внутренними тарифами вашего банка.
Где действует за границей карта МИР и можно ли расплачиваться за границей?
Ответ: нигде. На данный момент платежная система МИР за границей не обслуживается и с ее помощью нельзя расплачиваться. Обслуживание карты ограничивается территорией РФ. Однако планируются совместные проекты НСПК с MASTERCARD, JCB и UnionPay, позволяющие принимать карты МИР за рубежом.
Где можно снять деньги по карте МИР?
Ответ: по президентскому указу от 1 мая 2017 года снять деньги по карте МИР можно в любом кредитно-финансовом учреждении на территории России начиная с 1 октября 2017 года.
Карта МИР: какого банка эта карта?
Ответ: так как МИР — это название национальной платежной системы, такое же как ВИЗА или МАСТЕРКАРД, то карты МИР могут выпускаться любыми банками. Например, есть карты МИР от Сбербанка, ВТБ или Тинькофф-банка.
Карта МИР: международная или нет?
Ответ: по закону «О национальной платежной системе» карта МИР является национальным платежным средством, действующим на территории РФ. Поэтому данная карта не является международной.
Карта МИР чем отличается от карты ВИЗА?
На данный момент у карты VISA в отличие от карты МИР есть следующие возможности:
- Совершать любые переводы с карты на карту.
- Оплачивать любые покупки в интернете и за границей.
- Высокий лимит на снятие наличных.
- В России с помощью этой карты можно расплатиться практически в любом месте.
Пока по отзывам пользователей на вопрос: «Что лучше – карта МИР или ВИЗА?» многие склоняются к тому, что у пластика VISA больше выгод за рубежом и даже на территории России её принимают во всех банках, торговых точках и супермаркетах. Но по бодрым заявлениям из СМИ можно заметить, что ситуация постепенно уравнивается и со временем разницы между этими картами внутри Рф вы почти не заметите (особенно, если вам не надо осуществлять сложные операции переводов между картами или делать покупок в интернете).
Принимают ли карту «Мир» за границей?
Как известно, на территории России карта «Мир» работает в любой точке, где принимают банковские карты. В Крыму также не будет никаких ограничений. А как обстоят дела за границей?
Владельцы карт «Мир» могут использовать пластик для оплаты покупок в Армении, Белоруссии, Казахстане, Киргизии, Турции. Также карта будет действовать на территории Южной Осетии. Кроме того, ведется работа по приему карт «Мир» с другими странами Ближнего и Дальнего зарубежья.
Чтобы использовать карту «Мир» за границей, специалисты советуют получать пластик специального типа, который одновременно обслуживается двумя платежными системами. Одна из них – система карты «Мир», а другая – одна из транснациональных систем. Гражданам для поездок в другие страны предлагают «Мир»-Maestro, «Мир»-JCB, «Мир»-UnionPay.
Как пополнить или снять деньги?
Пополнить карту «МИР» можно в любом банкомате Сбербанка, пополнение происходит полностью без комиссии. Если пользователь захочет пополнить баланс в банкомате другой организации — например, ВТБ, — комиссия зависит от политики предприятия-владельца банкомата. Как правило, за пополнение комиссия отсутствует.
Кроме того, пополнить карту можно в отделении Сбербанка, причем совершенно бесплатно. Сделать это можно также с помощью «Сбербанк Онлайн» и электронные платежные системы (Webmoney, Qiwi и так далее).
Снятие денег происходит по тому же принципу, что и с обычными картами: в отделении банка или в банкомате. При обналичивании нужно учитывать, что на месяц каждому пользователю дается лимит в размере 150 тысяч рублей.
Если лимит не превышен, снятие наличных происходит без комиссии, если превышение все же произошло, обналиченная сверх лимита сумма облагается комиссией в 0,5%. Деньги, снятые через банкоматы других банков, доходят в еще меньших размерах: Сбербанком предусмотрена комиссия 1% от снятой суммы, но не менее 100 рублей.
Особенности платежной системы МИР
На фоне многочисленных экономических санкций против России со стороны западных государств, возникла необходимость разработать и внедрить в широкое пользование пластиковые карточки национальной банковской системы. В 2014 году по указу президента была основана платежная система НСПК, главная задача которой состоит в обеспечении стабильной, безопасной и непрерывной обработке банковских операций с картами на территории России.
Чтобы защитить внутренний рынок финансовых услуг от санкций против РФ и гарантировать пользователям бесперебойность транзакций по карто-счетам, НСПК создал платежную карту МИР. Она стала веской альтернативой популярным международным проектам Виза и МастерКард.
Российские банки, в 2014 первыми отключенные от этих систем в результате введенных санкций, испытали программу НСПК, и в декабре 2015 года были выпущены первые карточки МИР. В настоящий момент налажено сотрудничество с более 350 финансовыми учреждениями России, которые принимают, эмитируют или планируют выпускать новые карты.
К концу 2018 года было выпущено более 48 миллионов карт, оператором которых выступает НСПК. Оплачивать покупки пользователи могут при помощи смартфонов с поддержкой NFC на базе Android 6.0 или выше по бесконтактной технологии Mir Pay и Samsung Pay.
Где можно оформить карты МИР?
Сегодня карточки НСПК выпускают крупнейшие российские банки и финансовые учреждения среднего масштаба, работающие в регионах. Широкой популярностью пользуется карта МИР от Сбербанка без годового обслуживания, продукт Тинькофф-Блэк, дебетовые карточки Альфа-Банка, социальные от ВТБ.
Таблица 1. Перечень лучших карт МИР с бесплатным обслуживанием в год
| Банк | Дебетовый продукт | Особенности |
| Тинькофф-Банк | Tinkoff Black | С двойным доходом, 30% кешбэк и % на остаток каждый месяц, доставка |
| Сбербанк | Пенсионная | 3,5% годовых на остаток, бонусы Спасибо, снятие до 50000 р. бесплатно |
| Сбербанк | Моментальная | 10 минут оформление, бонусы Спасибо до 30%, 0 р. за снятие наличных |
| Альфа-Банк | Классическая | Скидки ПС МИР и партнеров, высокие лимиты снятия наличных, 0 р. за выпуск |
| Открытие | Opencard | Кешбэк 11%, процент на остаток 6%, 500 бонусных рублей |
| Открытие | Социальная | Вклады с повышенным %, ЖКХ без комиссии, СМС по каждой оплате |
| Открытие | Пенсионная | 4% на плюсовой остаток, кешбэк 3% от аптек, бесплатное снятие |
| ВТБ | Мультикарта, Зарплатная, Тройка, Для пенсионеров | % на остаток, кешбэк, оплата ЖКХ без комиссии, 0 р. за пополнение, для всех получателей бюджетных выплат |
| ОТП-Банк | Пенсионная «Счастливое время» | Весь перечень операций, 6% на остаток, бесплатные СМС, кешбэк до 50000 р./мес |
| СКБ-Банк | Социальная | Пенсии, пособия, другие выплаты, 20% кешбэк, 0 р. за выпуск |
| ХКБ | Дебетовая Мир для покупок и платежей | Переводы в интернет-банке за 10 р., кешбэк от партнеров, бесконт. оплата |
| Совком-банк | «Твой мир удобных покупок» | Бесплатные СМС и безналичные переводы, дополнительный доход |
В каком банке карту МИР без годового обслуживания лучше оформить, зависит и от других тарифов. Например, в перечисленном перечне все банки выпускают стандартный «пластик» бесплатно, а ХКБ за выпуск берет 500 рублей. Кроме того, следует учитывать лимиты на бесплатное снятие наличных, участие в программах лояльности. На сегодняшний день карточки ПС МИР составляют грамотную конкуренцию продуктам международных платежных систем.